EXCEL在投资理财中的应用

课程背景：
俗话说：“你不理财，财不理你”，但如何把握有利的投资机会?如何在纷繁复杂的投资品种中做出抉择?这些，都必然成为投资者极为关心的问题。
有效的投资理财必然建立在“精打细算”上，即建立在对历史信息和未来的预测信息进行加工处理的基础之上，所以，必然会涉及大量的计算与分析。仅靠手工计算的方式处理这些信息，不仅烦琐，而且也容易出错，有些情况下甚至难以得出计算结果。而利用相关的计算机软件去解决这类问题则会非常快捷方便。Microsoft Excel就是这样一种非常有用的软件工具。
仅凭经验判断，跟着感觉走的投资方式已经落后了，如何建立自己的投资模型，根据已有的数据作出机敏的决策?本课程将为您揭晓。

适合人员：
还没有涉足投资理财领域，但跃跃欲试的人；
对财经知识有一定掌握，但不知如何建立投资模型分析的人；
已经投身于投资事业，想通过EXCEL进一步提升分析能力的人；
其他对投资理财与EXCEL相结合应用感兴趣的人。

课程特色：
微软金牌讲师结合EXCEL和投资理财两大领域，着重讲解利用EXCEL来实现投资理财的各种数据计算，建立分析模型，从容决策。

课程时间：3天，6小时/天
学员基础：对电脑有一定的了解，会基本EXCEL操作。对投资理财有一定概念。

课程大纲：
第一讲：如何理解资金的时间价值
1、终值和现值的概念及计算
2、名义利率、实际利率及现值和终值的计算
3、已知现值和终值求利率
4、年金对应利率的计算
5、等差序列现金流对应利率的计算
6、等比序列现金流对应利率的计算
7、不规则现金流对应利率的计算
8、已知终值和现值求期限
9、年金对应期限的计算
10、等差序列现金流对应期限的计算
11、等比序列现金流对应期限的计算
12、不规则现金流对应期限的计算

第二讲：您的储蓄与贷款怎样操作才能价值最大化
1、存款利息的计算
2、到期自动转存是否合算
3、定期存款期限内遇到利率上调时是否应提前支取
4、贷款的偿还方式
5、四种还贷方法比较
6、住房贷款偿还方式的比较
7、提前还贷怎样才会合算
8、住房贷款计算器快速算出你的月供

第三讲：如何对投资项目进行评价
1、折旧与现金流量预测
2、投资项目的评价指标
3、独立项目的投资决策
4、多方案投资组合决策与规划求解
5、投资项目的敏感性分析
6、盈亏平衡分析

第四讲：如何对债券投资进行分析
1、债券的价值评估和计算
2、分析债券的投资收益率
3、债券投资的利息
4、根据债券久期预测债券价格的变化
5、债券投资组合管理的免疫策略

第五讲：建立股票投资的策略
1、股票价值评估的方法
2、市盈率比率模型
3、股票投资收益率的计算公式
4、如何评估股票投资的风险
5、标准差和变差系数的计算
6、风险与收益之间的关系
7、套利定价模型

第六讲：让你的投资收益最大化――投资组合决策
1、根据概率分布计算投资组合的期望收益率与标准差
2、根据样本容量计算投资组合的期望收益率与标准差
3、多种风险资产投资组合的动态计算与分析模型
4、无风险资产与多种风险资产的最优投资组合
5、利用规划求解工具解决最优投资组合问题
6、投资组合的风险价值计算——协方差矩阵法