EXCEL在投资理财中的应用

EXCEL在投资理财中的应用

课程背景：俗话说：“你不理财，财不理你”，但如何把握有利的投资机会?如何在纷繁复杂的投资品种中做出抉择?这些，都必然成为投资者极为关心的问题。有效的投资理财必然建立在“精打细算”上，即建立在对历史信息和未来的预测信息进行加工处理的基础之上，所以，必然会涉及大量的计算与分析。仅靠手工计算的方式处理这些信息，不仅烦琐，而且也容易出错，有些情况下甚至难以得出计算结果。而利用相关的计算机软件去解决这类问题则会非常快捷方便。Microsoft Excel就是这样一种非常有用的软件工具。仅凭经验判断，跟着感觉走的投资方式已经落后了，如何建立自己的投资模型，根据已有的数据作出机敏的决策?本课程将为您揭晓。

适合人员：还没有涉足投资理财领域，但跃跃欲试的人；对财经知识有一定掌握，但不知如何建立投资模型分析的人；已经投身于投资事业，想通过EXCEL进一步提升分析能力的人；其他对投资理财与EXCEL相结合应用感兴趣的人。

课程特色：微软金牌讲师结合EXCEL和投资理财两大领域，着重讲解利用EXCEL来实现投资理财的各种数据计算，建立分析模型，从容决策。

课程时间：3天，6小时/天学员基础：对电脑有一定的了解，会基本EXCEL操作。对投资理财有一定概念。

课程大纲：第一讲：如何理解资金的时间价值1、终值和现值的概念及计算2、名义利率、实际利率及现值和终值的计算3、已知现值和终值求利率4、年金对应利率的计算5、等差序列现金流对应利率的计算6、等比序列现金流对应利率的计算7、不规则现金流对应利率的计算8、已知终值和现值求期限9、年金对应期限的计算10、等差序列现金流对应期限的计算11、等比序列现金流对应期限的计算12、不规则现金流对应期限的计算

第二讲：您的储蓄与贷款怎样操作才能价值最大化1、存款利息的计算2、到期自动转存是否合算3、定期存款期限内遇到利率上调时是否应提前支取4、贷款的偿还方式5、四种还贷方法比较6、住房贷款偿还方式的比较7、提前还贷怎样才会合算8、住房贷款计算器快速算出你的月供

第三讲：如何对投资项目进行评价1、折旧与现金流量预测2、投资项目的评价指标3、独立项目的投资决策4、多方案投资组合决策与规划求解5、投资项目的敏感性分析6、盈亏平衡分析

第四讲：如何对债券投资进行分析1、债券的价值评估和计算2、分析债券的投资收益率3、债券投资的利息4、根据债券久期预测债券价格的变化5、债券投资组合管理的免疫策略

第五讲：建立股票投资的策略1、股票价值评估的方法2、市盈率比率模型3、股票投资收益率的计算公式4、如何评估股票投资的风险5、标准差和变差系数的计算6、风险与收益之间的关系7、套利定价模型

第六讲：让你的投资收益最大化――投资组合决策1、根据概率分布计算投资组合的期望收益率与标准差2、根据样本容量计算投资组合的期望收益率与标准差3、多种风险资产投资组合的动态计算与分析模型4、无风险资产与多种风险资产的最优投资组合5、利用规划求解工具解决最优投资组合问题6、投资组合的风险价值计算——协方差矩阵法